CFTC听证会证词摘要(AICoin编译)精选线报

2018-02-11    来源:未知    编辑:区块链网
1. CFTC对虚拟货币的监督
 
尽管2015年CFTC就已经确认BTC等虚拟货币符合CEA关于商品的定义,但无权监管,事实上,现行法律同样没有为监管机构提供对虚拟货币类交易平台实施监管的细则,但CFTC依旧保有通过传票等方式,酌情对虚拟货币衍生品市场和虚拟货币现货市场中的欺诈和市场操纵行为进行调查的权力,同时,对于虚拟货币衍生品交易,CFTC拥有执法管辖权。
 
2. CFTC当局声明
 
a. 执法案例
 
总结了之前对于My Big Coin Pay Inc., The Entrepreneurs Headquarters Limited 和Coin Drop Markets的执法行动,重申其对虚拟货币的执法管辖权
 
b. BTC期货
 
BTC期货的未平仓合约规模较小,但值得重视。芝商所和Cboe在17年12月进行BTC期货的认证和推出之前,已经与CFTC进行了多次讨论,并交换了大量条款和条件,确保其BTC期货产品和结算流程不易被操纵。
 
3. CFTC执法的充分性
 
CFTC对虚拟货币交易的参与者或平台没有管理权限,只能以执法管辖权的形式进行调查,并在适当情况下对欺诈和操纵进行民事执法行动。
 
4.教育投资者和市场参与者
 
CFTC对虚拟货币的监管应对措施必须从消费者教育开始,并正于外部机构合作,以便向投资者更好地宣传BTC及其他虚拟货币。机构名单包括:CFPB(美国金融消费者保护局),AARP(美国退休人员协会),NASAA(北美证券管理者协会;),NAGTRI(全国总检察长培训研究所)和FRBC(芝加哥联邦储备银行)。
 
5. 跨部门协调
 
CFTC并不是唯一对虚拟货币具备执法管辖权的机构,将于如下机构密切合作:SEC(证券交易委员会),国家银行等监管机构,IRS(美国国家税务局),FinCEN(财政部金融犯罪执法网络),并正与FBI,FSOC(金融稳定监督委员会),FSB(金融稳定委员会)和IOSCO(国际证监会组织)就虚拟货币事宜密切沟通
 
6. 潜在的好处
 
确认DLT(分布式账本技术)有可能在提高经济效益,减轻集中系统风险,防范打击欺诈活动,提高数据质量和治理水平方面发挥较大作用。还可能对支付,银行,证券结算,产权记录,网络安全和贸易报告和分析等全球金融市场产生广泛而持久的影响。当与虚拟货币绑定时,可促进安全支付,实现资产转移,为新应用提供动力。并帮助金融市场参与者管理由国内外监管机构颁布的许多指令、法规和资本要求所带来的运营、交易和资本等重大的复杂事项。同时,还能为金融机构节省巨额的基础设施和运营成本。除金融领域外,DLT的应用场景目前正辐射到慈善事业和社会服务方面,另外,法律记录管理,物流库存控制,慈善捐赠跟踪和确认,投票安全和人类难民的确认和人口搬迁也包含在该技术的应用范围内。
 
除了给商业公司和慈善机构带来巨大利益外,该技术还能用来帮助金融市场监管机构维持市场的健康和稳定,并降低财务风险,如果这一技术早被使用,08年金融危机的影响或许可以极大降低。
 
7. 政策考量
 
会议回顾了过去20年里互联网的发展,并指出正是当初对其Do No Harm(不伤害)的态度促进了互联网的发展,并表示对分布式账本技术应采取同样的态度,但对于基于此项技术衍生出来的虚拟货币,则需要在关键领域进行更细致的监管。同时会议还指出:
 
“作为市场监管者,我们的任务是制定并执行促进创新的管理法案,同时该法案还需要促进市场的诚信建设和信心。 近几个月来,我们看到了广泛的市场参与者,包括散户投资者,寻求投资基于DLT的产品,包括虚拟货币和所谓的ICO 。 经验告诉我们,虽然有些参与者可能发财,但对所有投资者而言,风险还是很高的,值得保持谨慎。”
 
另外:
 
“市场监管机构面临的一个关键问题是,历史上对于货币交易的规定是否适用于加密货币市场,在国内银行系统运作的支票兑现和货币传输服务主要受国家管制。但许多基于互联网的加密货币交易平台是以支付服务进行注册的,不受此前对于货币交易法规的限制以及SEC或CFTC和监督。 我们会支持在出台相关政策方面的努力,并重新审视这些框架,确保即使对于数字时代来说,这些框架依然是有用的和高效的”
 
最后,证词指出任何拟议中的监管措施都应该针对相关交易活动和防止操纵和诈骗进行量身定制,适当的监管措施可能包括:数据报告,资本条件要求,网络安全标准,防止欺诈等。总体而言,只有合理的联邦法律框架才能确保基础市场的完整性方面更为有用和高效。
 
由AICoin Jami翻译,并整理发布。

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